FPT hợp tác Oracle thúc đẩy giải pháp quản trị rủi ro tài chính tại 6 thị trường lớn

Việc mở rộng hợp tác giữa hai đơn vị công nghệ hàng đầu hướng tới mục tiêu cung cấp giải pháp quản trị rủi ro, tài chính & tuân thủ đạt chuẩn quốc tế, song hành cùng bài toán trọng yếu của ngành tài chính - ngân hàng.

Cụ thể, FPT và Oracle sẽ triển khai hệ thống phân tích tài chính Oracle (OFSAA) hỗ trợ ngân hàng, các tổ chức tài chính trong các hoạt động như phòng chống rửa tiền, quản lý tài sản nợ có, quản lý rủi ro thanh khoản, điều chuyển vốn nội bộ, phân bổ lợi nhuận đa chiều hay đáp ứng chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế (IFRS)... tại 6 thị trường chủ lực gồm Nhật Bản, Hồng Kông, Malaysia, Indonesia, Thái Lan và Việt Nam.

Trong đó, Oracle sẽ cung cấp các sản phẩm, dịch vụ và phối hợp với đội ngũ chuyên gia công nghệ am hiểu toàn diện bài toán của ngành ngân hàng của FPT để thực hiện triển khai giải pháp OFSAA cho khách hàng.

Hiện nay, theo báo cáo đánh giá đa phương của nhóm Châu Á - Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG) cho thấy, thị trường chứng kiến nhiều thiếu sót, lỗ hổng liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến các nền kinh tế trên toàn thế giới khi có tới 5% GDP toàn cầu, tương đương 2 nghìn tỷ USD rửa tiền mỗi năm. Riêng Việt Nam, theo đánh giá của Ủy ban Basel về phòng chống rửa tiền, mức độ rủi ro rửa tiền hiện nay đang ở mức tương đối cao, đứng thứ 3 so với các nước trong khu vực với số điểm là 7,08/10.

Triển khai hệ thống OFSAA là nền tảng tiên quyết cho phép các tổ chức tài chính đo lường và đáp ứng các nhu cầu quản trị nội bộ về rủi ro và tài chính nói riêng, các quy định trong ngành Ngân hàng trên quốc tế nói chung như: Hiệp ước Basel (Basel Accords) về quy định và tiêu chuẩn giám sát hoạt động của các ngân hàng, giúp bảo vệ hệ thống tài chính toàn cầu; Chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế (IFRS); Khuyến nghị, tiêu chuẩn của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF).... Đặc biệt, giải pháp giúp hiện đại hóa và củng cố các chương trình tuân thủ chống rửa tiền (AML), biết khách hàng của bạn (KYC) và các biện pháp trừng phạt, được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo/máy học (AI/Machine Learning), phân tích đồ thị và phân tích nâng cao. Từ đó giúp ngân hàng đảm bảo mục tiêu về lợi nhuận, quản trị rủi ro, tuân thủ một cách minh bạch, giảm chi phí quản lý, vận hành, đồng thời nắm bắt sâu sắc về hành vi của khách hàng.

Ông Mark Atherton, Giám đốc Toàn cầu mảng Giải pháp Phân tích và Tuân thủ Dịch vụ Tài chính của Oracle cho biết: "Dòng sản phẩm OFSAA của chúng tôi thực hiện các quy trình xử lý, phân loại và lựa chọn dữ liệu, thông tin cần thiết để phân tích, hiểu rõ và báo cáo về các vấn đề liên quan đến hiệu suất, rủi ro, tuân thủ và hiểu biết sâu sắc về khách hàng. Chúng tôi sẵn sàng đồng hành cùng FPT triển khai các giải pháp đáp ứng nhu cầu phòng chống rửa tiền và gian lận tài chính - những thách thức nổi cộm tại Việt Nam nói riêng và các quốc gia đang phát triển nói chung. Thời gian tới, OFSAA sẽ tiếp tục mở rộng mối quan hệ hợp tác lâu dài với FPT và cam kết cùng FPT đưa các sản phẩm OFSAA không chỉ tới Việt Nam mà còn đến toàn thị trường Châu Á- Thái Bình Dương trong bối cảnh tốc độ phát triển và tăng trưởng mạnh mẽ tại khu vực này".

Ông Trần Đăng Hoà, Chủ tịch FPT IS, Tập đoàn FPT nhấn mạnh: "Chúng tôi vinh dự là đơn vị công nghệ đầu tiên tại Việt Nam đồng hành cùng Oracle triển khai hệ thống OFSAA tại khu vực Châu Á - Thái Bình Dương. FPT sở hữu kinh nghiệm hơn 30 năm đồng hành toàn diện cùng ngành tài chính - ngân hàng, giải quyết nhiều bài toán đặc thù và xây dựng các hệ thống xương sống. Trong lĩnh vực rủi ro, tài chính & tuân thủ, FPT đã triển khai gần 30 dự án lớn, nhỏ cho gần 20 ngân hàng tại Việt Nam. Việc trở thành đối tác lớn của Oracle trong việc triển khai hệ thống OFSAA trên diện rộng nhiều quốc gia là một dấu mốc quan trọng giúp khẳng định năng lực để FPT đồng hành cùng các ngân hàng tuân thủ quy định tài chính toàn cầu".

Đây là tiền đề quan trọng cho FPT tiếp tục mở rộng hợp tác với Oracle, hướng tới trở thành đối tác công nghệ hàng đầu cho các khách hàng quốc tế. Song song, FPT liên tục phát triển và mở rộng hệ sinh thái sản phẩm, dịch vụ Made by FPT cho ngành tài chính - ngân hàng, sẵn sàng tích hợp và mở rộng cùng các hệ thống quốc tế, đáp ứng mọi bài toán đặc thù của từng khách hàng, nâng chuẩn quản trị và kinh doanh cùng tổ chức, ông Hòa khẳng định.

Năm 2018, FPT hoàn thiện dự án khung cơ sở dữ liệu quản lý rủi ro cho một ngân hàng lớn tại Việt Nam, tạo nền tảng vững chắc cho ngân hàng thực hiện hiệu quả các dự án phục vụ nhu cầu kinh doanh, quản trị rủi ro và áp dụng chuẩn mực Basel II. Năm 2021, FPT phối hợp cùng PwC và Oracle cùng hợp tác cung cấp bản quyền phần mềm ứng dụng OFSAA cho Ngân hàng MB, phối hợp triển khai hệ thống đáp ứng các quy định về tỷ lệ an toàn vốn theo Basel II và quản trị mức độ đủ vốn ICAAP theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN.

Từ năm 2021 đến năm 2024, FPT và Oracle liên tục hợp tác để triển khai giải pháp Phòng chống tội phạm tài chính (OFSAA FCCM). Các dự án tại MB Bank, Techcombank, Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Á Châu - ACB, Ngân hàng TMCP Phương Đông - OCB liên tiếp đi vào vận hành chính thức một phần hoặc toàn bộ các cấu phần của hệ thống. Đặc biệt, năm 2024, dự án tại MB Bank do FPT phối hợp với Deloitte và Oracle triển khai đã hoàn thành toàn bộ các hạng mục giải pháp về phòng chống rửa tiền và quản trị rủi ro gian lận, giúp MB phát hiện, đánh giá chính xác các khách hàng, giao dịch có dấu hiệu cảnh báo và nghi ngờ gian lận hoặc rửa tiền; nâng cao năng lực của MB Bank trong lĩnh vực phòng chống tội phạm tài chính.

Oracle Financial Services Analytical Applications (OFSAA) bao gồm các mô-đun quản lý rủi ro tích hợp, quản lý hiệu suất, thấu hiểu khách hàng và quản lý tuân thủ, cho phép các tổ chức tài chính đánh giá hiệu suất dựa trên rủi ro, xây dựng văn hóa quản lý rủi ro, giảm chi phí tuân thủ và có được những hiểu biết sâu sắc hơn về hành vi khách hàng. Các ứng dụng quan trọng trong sản phẩm OFSAA bao gồm Quản lý Rủi ro Doanh nghiệp, Quản trị, Rủi ro và Tuân thủ (GRC), Quản lý Hiệu suất Doanh nghiệp (EPM) và các công cụ Thấu hiểu Khách hàng được thiết kế đặc biệt cho ngành dịch vụ tài chính.